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营销策划

目前至少有5家券商披露了2018年度研发投入3523 vip3522 vip,涨乐财富通的成本神器功能使用行情数据源作为计算的基础数据

12 1月 , 2020  

12月11日,2018(第十届)卓越竞争力金融峰会在京举行。本届论坛的主题为“新使命
新赛道
新征程”。作为峰会的重要组成部分,在“2018卓越竞争力金融机构颁奖盛典”上,华泰证券股份有限公司荣膺“2018卓越竞争力用户体验机构”。十年科技金融布局
多平台智能化协同作战早在2007年,华泰证券就打造CRM系统(客户关系管理系统),分析整理碎片化信息,建立基础服务数据库。2009年,华泰证券第一次探索以移动互联网平台为核心的互联网发展战略。当时智能手机尚未全面普及,华泰证券就开发了满足客户交易、理财功能的“涨乐”移动客户端,并经近十年的发展形成了以“涨乐财富通”为平台的零售业务体系。在移动端和PC端,不断向客户提供拥有众多功能的平台和工具迭代的交易服务。除此之外,华泰证券还相继推出了智能金融终端MATIC
和行情服务平台INSIGHT。发力金融科技需要大量资源投放,其中资金和人员投入最为显性。华泰证券拥有数十条研发线,并持续投入科技研发。华泰证券2018年中报数据显示,截至2018年6月底公司IT研发人员数量已达655人,这个数字还在继续增加。2017年,华泰证券的信息技术人员占员工总数已经达到6.61%。2017年全年研发投入4.13亿元,占当年营收的1.96%。不仅如此,华泰证券还组建了“数字化创新实验室”,通过健全的创新激励机制和充足的资金投入激发和培养全员创新氛围,带动产品和技术双重创新动力的释放,促进华泰证券在业内更快、更高效地落地创新产品和服务,力争抢占市场先机。专注移动端
大数据应用创新产品地图在券商行业APP的发展中,华泰证券之所以能够产出深受投资者喜爱的“涨乐财富通”APP,靠的正是过硬的科技实力。涨乐财富通自推出以来,经历多次迭代更新,形成在券商APP中优势地位。据易观发布的2018年9月移动APP排行榜,涨乐财富通以673.3万的月活跃人数稳居券商APP前列。其中当家的智能交易矩阵“智能家族”也成为业内效仿的标杆之一。此次6.0发布会上,“智能家族”全面升级,再推出股票股力值测试、智能图谱等新产品功能。股票股力值功能是根据华泰自主研发的算法进行大数据回测,展示股票历史多维度信息;智能图谱功能为投资者客观展示股票背后的产业关系;主力追踪功能提供市场主力资金流向、主动成交占比等数据,帮助客户更准确地把握主力动向;短线精灵功能则汇总了市场异动信息,方便投资者捕捉市场动向。以上功能的背后,是前沿科技与券业实务有机结合的硬实力体现。华泰证券还拥有超过1200的万客户,多年来的服务经验让华泰证券可以通过标签化体系为客户更加精准地画像,形成更完善的服务后端支持。大数据分析能力能根据客户习惯反哺产品研发,孵化出特色产品功能。让专业世界更简单
追求完美用户体验在券商中国等媒体的报道中,涨乐财富通曾被誉为券业中高度“勤奋”的APP。根据Talking
Data2018年的统计,证券公司移动APP的迭代速度一般都慢于互联网公司。例如,券商APP在Talking
Data评测期间(2017/7/1-2018/6/30)的平均更新次数为9次,其中25%的券商更新次数小于或等于5次,只有25%的券商更新次数大于或等于11次。与之相比,参照APP
Annie近几年的追踪数据,从2010年发布1.0版本以来(最早可追踪记录),涨乐财富通累计发布了80次版本更迭,且更迭频率不断提升,从一开始的一年更迭2次、3次,到2016年一年更迭19个版本,2017年更迭14个版本。尽管2018年尚未结束,但目前涨乐财富通已经进行了20次版本更迭(含6.0)。始终秉持“让专业世界更简单“的信念,以客户为中心进行业务创新,追求满意用户体验,是华泰证券涨乐财富通不断前行的动力。涨乐财富通APP的每一次的版本更新,每一个功能的上线,都要经过数十乃至上百次的论证。为的是让普通人看得懂、玩得转,提供更贴心的金融服务。未来的涨乐财富通,将继续以智能科技驱动业务发展的方式,更高效、更便捷、更智能地满足客户多样化需求,打造专业化的财富管理服务体系。

“在这样一个行业大转型的时代,处处蕴藏着机会,但也难免会遇到混沌迷途,因此更需要我们秉持无比清晰的战略方向和定力,用超强的执行力,勇敢走出一条没有人走过的路。”——华泰证券董事长兼总裁周易3月末上市券商密集发布年报,券商互联网金融业务领域的马太效应加速显现,大型综合性券商的进展愈发引人注目:广发证券致力于互联网引流,推出贝塔牛机器人投顾系统,易淘金电商平台也在金融产品销售领域发力;海通证券通过资本布局智能化、区块链等创新前沿公司,与业务联动,将“e海通财”打造成平台型的金融生态圈。作为行业技术先锋的华泰证券,互联网战略与传统经纪业务的深度融合成果正在显现,据年报披露:其经纪业务股票基金交易量市场占有率连续3年稳居行业第1位,连续4年保持增长;移动金融服务终端——涨乐财富通月度活跃用户数一直位居券商App首位;资本中介业务规模连续3年位居行业第3位。分析人士指出,华泰证券坚守的移动互联战略,已在券业转型大潮中取得先发优势,并形成了其独有的竞争力,标杆意义值得关注。紧盯用户体验
智能化方向持续突破近几年,伴随着移动证券行业的大发展,券商移动证券用户规模急剧增长,据2016年12月TalkingData发布的数据报告,截至2016年9月我国传统券商移动证券用户规模达到0.81亿台。作为互联网获客和服务的载体,移动互联网平台成为各家券商互联网金融领域比拼的前沿阵地。根据易观智库发布的2016年12月移动App排行榜,“涨乐财富通”月度活跃人数位居券商类APP第一名。“涨乐财富通”的成功源于华泰证券在移动互联网方面领先业内的超前布局。早在2007年华泰证券就打造CRM系统(客户关系管理系统),分析整理碎片化的客户资料,建立基础数据库。2009年智能手机尚未全面普及,华泰证券就开发了满足客户交易、理财功能的“涨乐”移动客户端,2013年华泰证券率先推出网上及手机开户功能,并在佣金上体现了其按服务收费的服务定价模式,打破了客户开户的地域藩篱,把选择佣金和服务的主动权交给了客户。次年4月,华泰证券宣布与网易开启战略合作的同时,发布了升级版的移动客户端“涨乐财富通”,功能覆盖网上开户、业务办理、金融理财产品投资、证券交易、在线咨询等各项业务模式,推出当年就荣获新浪财经证券APP测评综合实力排名第一。2015年,互联网证券进入深度融合阶段,证券公司纷纷强力推进传统业务的互联网改造,活跃的二级市场行情和“一人一户”限制的放开使得投资者入市意愿大增,传统的营业部线下服务已不能完全满足客户业务办理需求,移动互联网平台成为客户引流的重要入口,华泰证券蓄积多年的移动互联网布局和“涨乐财富通”移动终端发挥了重要作用,公司客户规模不断攀升。2016年,“涨乐财富通”交出的答卷更为亮眼,华泰证券年报显示,全年“涨乐财富通”下载量突破1500万,累计下载量突破2600万。基于对科技金融的专注以及不断提升用户体验的追求,“涨乐财富通”在智能化方向持续突破:推出集智能新股申购提醒、新股中签提醒等为一体的智能打新功能,为用户提供全新新股申购体验;通过基于大数据分析和自建体征服务系统的智能推送功能,为客户提供相应的个性化服务,推送更适合的产品、服务;其智能客服服务,运用智能语义技术和自然语言为用户提供7*24小时实时交互服务;全方位账户分析功能,依托大数据平台对投资者的交易行为进行分析,也为用户连贯决策提供参考;新近推出的国债逆回购“神器”,通过创新形式和优化下单、智能提醒、综合反馈等业务功能的聚合设置,为投资者带来便捷的理财体验。据了解,为优化用户使用体验,“涨乐财富通”2016年进行了15次版本升级,2016年末“涨乐财富通”4.0全新智能平台上线,智能化投资产品不断孵化,互联网金融生态进一步丰富,用户粘性和活跃度不断提升:全年移动终端客户新开户数185.89万,占比超过公司全部开户数的九成,公司超过八成的交易客户通过“涨乐财富通”进行交易。砥砺十年
财富管理转型发力据悉,十年前华泰证券就明确了经纪业务向理财服务进而向财富管理转型的战略方向,2009年,制定了业务全面互联网化的战略目标,2013年以来更是以自我革命的勇气主动放弃对仍是券商主要盈利支撑的通道业务收入的依赖,积极拥抱移动互联网,重塑业务体系。

2015年度,A股市场上演了一轮波澜壮阔的巨幅震荡行情,股票成交金额增长明显,根据沪深交易所统计数据,2015年两市股基交易量541.73万亿元,较2014年同比增长242.37%。二级市场交易的活跃带来了券商收入的水涨船高,从已经披露的上市券商年报数据来看,各家券商2015年度净利润均有大幅提升。与此同时,互联网证券业务的持续推广以及一人多户政策的放开进一步加剧了行业平均佣金率的下滑和券业竞争,也加速了券商经纪业务转型发展的进程。  渠道重塑推动财富管理转型  记者调查获悉,不少券商正在加速“跑马圈地”,今年以来券商获准开设分支机构累计已达150余家,相当于去年全年数量的近七成。与此不同的是,华泰证券正在持续推进线上线下渠道及业务资源的拓展和整合。基于对互联网金融发展的前瞻性认识和向财富管理转型的战略目标,华泰证券对线上和线下平台进行了清晰定位和功能划分。华泰证券相关负责人形象地表示,公司对经纪业务平台的重塑可以归纳为两个集中,标准化业务向互联网平台集中,高端客户和个性化服务向线下平台集中。  线上方面,公司积极开展互联网金融产品、服务和交易方式创新,持续推进以移动互联网平台为核心的互联网发展战略,实现了通过互联网平台低成本、高效率地为客户提供标准化服务;线下方面,升级传统营业网点功能,营业部转变为高端客户综合服务平台、产品综合配置平台、互联网落地平台、区域资源整合平台,在提供标准化服务的基础上集中网点资源重点针对高净值客户、机构客户及企业客户提供个性化的综合金融服务。  渠道重塑的成效正逐渐显现,根据Wind资讯统计数据,报告期内华泰证券股票基金交易量合计45.16万亿元,市场份额为8.34%,持续保持行业第一。根据中国证券登记结算统计数据,截至报告期末,公司证券托管总额2.60万亿元,行业排名第三。一些区域的市场占有率优势不断提升,
根据东方财富Choice数据显示,华泰证券在江苏、上海、北京、广东、湖北、湖南等10余个省市市场份额均位居前五。 移动端平台打造智能化优势  始自2014年初的券商互联网金融热潮越来越深刻地影响证券业的竞争格局。2015年,华泰证券前瞻布局的互联网战略取得重大突破,移动互联网终端成为公司大规模吸引客户、高效率服务客户、多元化沉淀客户的重要依托。年报披露,去年全年“涨乐财富通”下载量932.52万,日均活跃用户数180.12万,
“涨乐财富通”日均活跃用户数位居券商类APP第一名。  凭借行业领先的移动终端“涨乐财富通”,在2015年交易活跃的二级市场行情中,华泰证券客户规模不断攀升,报告期内,“涨乐财富通”移动终端客户开户数238.82万,占公司全部开户数的89.97%,目前公司已拥有逾900万客户,庞大的客户基数正是华泰证券全业务链体系发力的强力支撑。  在金融产品销售方面,“涨乐财富通”的平台优势更为明显,推出了满足客户不同需求的理财产品,包含参与门槛较低的货币型理财产品和10万元、100万元门槛的进取型理财产品等。  据华泰证券介绍,为进一步优化客户体验,“涨乐财富通”正在智能化方向寻求突破。今年2月份推出的集智能新股申购提醒、一键打新、新股中签提醒等为一体的智能打新功能为用户提供了全新的新股申购体验;近期升级的智能推送功能基于大数据分析和自建的体征服务系统,能为客户提供相应的个性化服务,推送更适合的产品、服务;全新上线的智能客服服务,运用智能语义技术和自然语言为用户提供7*24小时实时交互服务。  资本中介业务优化收入结构  华泰证券年报显示,以融资融券业务为主的资本中介业务正成为新的业绩增长点。报告期内,华泰证券母公司融资融券业务余额661.14亿元,市场份额5.63%,全年累计融资买入额与融券卖出额合计行业第一;股票质押式回购业务规模呈持续增长态势,截至报告期末,业务待购回余额合计389.28亿元,排名位居行业第三。  数据显示,在全行业佣金率加速下滑和华泰证券主动降佣的背景下,其资本中介业务收入已成为经纪业务体系中的重要收入来源,资本中介业务的壮大发展有效改善了公司收入结构,提高了客户管理与服务能力,促进了其财富管理转型。  资本中介业务是重资产的业务类型,资金规模是决定业务发展的关键要素之一。华泰证券在风险可控的前提下,主动提升财务杠杆、多渠道扩大融资规模。公司完成在港交所的发行上市,募集资金超过300亿元人民币;同时,公司完成66亿元公司债券、三期共360亿元次级债券以及四期共110亿元短期融资券的发行工作。在保持良好负债水平的情况下,公司持续优化资产结构,有效提升了流动性管理能力,也为资本中介业务的迅猛发展提供了充足的资本金。  市场人士认为,去年二级市场活跃行情带来的收入井喷暂时遮掩了传统经纪业务盈利模式存在的结构性问题,但行业佣金下滑的趋势不可阻挡,不管是向互联网金融还是财富管理转型,转型越早的券商越能抵御市场波动的风险,华泰证券等券商的财富管理转型值得借鉴。

随着近期行情回暖,新老股民纷纷杀入“战场”。无论经验丰富与否,股票的价格都是投资者们在决策当中最关心的因素之一。“我的股票买贵了吗?”“怎么才能知道平均持仓成本?”“市场盈利持仓占比是怎样的?”这些投资者普遍关心的问题,其实可以借助于智能化的交易工具。

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随着2018年年报披露,各家券商对金融科技的重视程度跃然纸上。

喜欢技术分析的投资者,大多都体会过一些交易软件指标的不足。个股股价涨了,技术指标才显示走好;股价跌了,指标才显示走坏;虽然能监控到主力资金的动向,但不能很好地研究主力的意图、散户成本的移动过程等关键因素。华泰证券旗下涨乐财富通APP通过智能算法推出的成本神器,为投资者个股分析提供了又一简单高效的智能工具。“成本神器”即“流通股票持仓成本分布”,通过逐笔匹配数据,智能计算市场股票持仓成本分布和自选股获利持仓占比,快速捕捉市场获利持仓变动,用图表清晰展示最高持仓成本、最低持仓成本、十大股东成本、限售股成本、平均持仓成本等关键指标,帮助投资者了解股票持仓成本和市场成本变动。

金融科技创新正引发证券行业商业模式的颠覆性变革,目前已有超过20家上市券商披露了2018年年报,虽然多家券商业绩都出现大幅下滑,但对信息技术的投入却多有增加,其中华泰证券、国泰君安的信息技术投入都超过了10亿元。

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券商中国专栏作家程大爷曾表示,未来券商估值更要参照科技公司,其中两个指标最重要:年研发经费与年营收的占比;研发人员占员工总数的占比。

随着金融科技的快速发展,基于人工智能和大数据的证券投资决策辅助工具日益受到投资者关注。据了解,涨乐财富通的成本神器功能使用行情数据源作为计算的基础数据,根据十档行情的逐笔交易数据进行迭代,计算更加合理。覆盖市场上超3000只股票,展示5大特色指标,从而为投资者个股决策提供参考。

目前至少有5家券商披露了2018年度研发投入,广发证券研发投入7.73亿元,较上一年增加了47.82%;有16家券商公布了研发人员数量,从数量来看,中信证券信息技术人员数量超过千人,从比例来看,华泰证券研发人员占在职员工比例近8%,均在业内表现突出。

在移动互联网快速推进的大背景下,移动金融服务终端正逐渐成为券商服务创新的主战场。基于对人工智能、金融科技的专注以及不断提升用户体验的追求,涨乐财富通以智能化为导向,着力培育“涨乐智能家族”。未来,涨乐财富通还将陆续上线更多基于互联网技术和大数据开发的智能产品和应用,全力打造智能投资交易平台,为投资者持续创造便捷体验。

各家券商对金融科技的表述如何,金融科技在公司发展战略中处于什么地位,2018年都做了哪些工作,2019年都有哪些规划?来看券商中国记者的梳理总结。

(市场有风险,投资需谨慎。)

一看信息技术投入:华泰、国君投入均超10亿

金融科技正引发券业从传统的收费型模式向注重专业服务、深化客户关系和利用网络服务等多元化模式转换。上市券商2018年年报逐渐披露,信息技术投入也浮出水面,券商中国记者梳理,虽然券商行业2018年整体业绩都在大幅下滑,但多家券商的信息技术投入较2017年有明显增加。

华泰证券早在2009年就开始布局互联网,多年来一直保持对信息技术的高水位投入。2018年,华泰不断加大信息技术的投入,建立面向客户的专业化信息技术服务管理体系。按
照母公司口径,公司对IT 资本性支出(包含软、硬件采购
费用和应用开发费用)、IT
日常运维费用、机房租赁和折旧费用、线路租赁费用以及 IT
人员薪酬等信息技术投入总额为人民币
10.85亿元。华泰证券并未公布2018年的研发投入情况,2017年的研发投入为4.13亿元,占营收比例为1.96%。

国泰君安持续提高自主研发水平、推进科技创新,金融科技应用成效明显,2018年公司在信息技术方面投入10.51亿元,占公司上一年度营业收入的比重为6.08%。

海通证券将金融科技业务视为公司核心竞争力之一,科技投入持续保持行业前列,2018年信息技术投入人民币6亿元,引领行业多项创新。

申万宏源证券去年投入大量资源提高信息技术、优化信息系统,以提供安全、稳定及个性化的服务,保障和支持业务发展,信息技术投入总额为4.97亿元。


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